お客様の声 - 8

「配偶者は税が軽くなる」に潜む落とし穴。
将来の二次相続まで計算した財産分割のプロのアドバイス

父が亡くなり、母と私たち子ども2人で財産を相続することになりました。
当初は、「配偶者は相続税が軽くなる」と聞いていたため、できるだけ多くの財産を母が相続すればよいと単純に考えていました。実際、母が多く相続する案では、今回支払う相続税をかなり抑えられるとのことでした。
しかし、担当の税理士さんから、「今回の相続税だけでなく、将来お母様が亡くなったときの二次相続まで考えて財産を分けることが大切です」と説明を受けました。

母の生活を守りつつ将来の増税を防ぐ。
家族全員が納得できた、二世代先まで見据えた丁寧な分け方の提案

そこで、母が多く相続する案、子どもが一定割合を相続する案、自宅と預貯金の分け方を変えた案など、複数のパターンでシミュレーションを作成していただきました。それぞれについて、今回の相続税だけでなく、将来の二次相続でかかる税金まで具体的な金額で示してもらいました。
計算結果を見て驚いたのは、同じ財産を家族で相続するにもかかわらず、誰がどの財産をどのくらい相続するかによって、二回の相続税の合計額が大きく変わることでした。
今回の税金だけを見ると母が多く相続した方が有利でしたが、二次相続まで含めると、必ずしもそれが家族全体にとって一番よい方法ではないことが分かりました。また、税金だけでなく、母の今後の生活費や介護費用、自宅に住み続けることも考慮していただきました。
最終的には、母の生活に必要な財産を十分に確保しながら、子どもたちも一部の財産を相続する形にしました。家族全員が内容を理解し、納得したうえで分け方を決められたと思います。
専門家に相談せず、目の前の相続税だけで判断していたら、将来さらに大きな税負担が発生していたかもしれません。二次相続まで見据えて丁寧に提案していただき、本当に助かりました。